Das britische FinTech Zilch hat von der Deutschen Bank Kapital in Höhe von 125 Millionen US-Dollar erhalten. Damit soll das Geschäftsmodell, bei dem Kunden Artikel kaufen und später in zinslosen Raten bezahlen, weiter ausgebaut werden. Die Finanzierung ist als Verbriefung strukturiert, so dass Zilch seine Kredite bündeln und flexibler verwalten kann. Die neue Kreditvereinbarung ersetzt eine frühere Vereinbarung mit Goldman Sachs, die laut Philip Belamant, CEO und Mitbegründer von Zilch, als zu restriktiv angesehen wurde.

Zilch sammelt 125 Millionen US-Dollar ein

Nach der ersten Zinssenkung der Europäischen Zentralbank (EZB) seit fünf Jahren hat die Neobank Trade Republic angekündigt, die Zinsen ab dem 12. Juni auf 3,75 % p.a. zu senken. Im Gegensatz dazu wird <a href="https://www.startup-insider.com/startup/n26">N26</a> die Zinsen für ihre Konten „Standard“, „Smart“ und „You“ bei 2,8 % p.a. und für „Metal“-Kund bei 4 % p.a. vorerst beibehalten. N26 plant keine sofortige Anpassung der Zinssätze und wird die Situation weiter beobachten. Das Zins-Rennen, das seit Oktober 2023 zwischen Neobanken stattfand, scheint mit der jüngsten Zinssenkung der EZB beendet zu sein.

N26 belässt Zinsen vorerst bei bis zu 4% p.a.

<a href="https://www.startup-insider.com/startup/trade-republic">Trade Republic</a> wird die Zinsen ab dem 12. Juni 2024 von 4% auf 3,75% pro Jahr senken, nachdem die Europäische Zentralbank (EZB) den Einlagenzinssatz um 25 Basispunkte gesenkt hat. Die Zinsen werden weiterhin täglich berechnet und monatlich ausgezahlt. Trotz der Senkung bleibt der Zinssatz von 3,75% im Vergleich zu durchschnittlichen europäischen Tagesgeldkonten hoch. Trade Republic hatte seit September 2023 durch seine 4%-Zinsen viele neue Nutzer gewonnen, was auch andere FinTechs wie N26 und Scalable Capital zu ähnlichen Angeboten veranlasste. Der Schritt der EZB markiert die erste Zinssenkung seit fast fünf Jahren, und es bleibt abzuwarten, ob weitere Zinssenkungen folgen werden.

Trade Republic: Zinsen ab 12. Juni bei 3,75% 

Resolve AG, ein führender unabhängiger Hypothekenmakler in der Schweiz, konnte im Geschäftsjahr 2023 sein Hypothekenvolumen auf CHF 882 Millionen steigern. Trotz eines herausfordernden Marktumfelds mit hohen Zinsen und rückläufigen Transaktionen bestätigte Resolve seine Marktführerschaft und verwaltet nun fast 4% des Maklervolumens in der Schweiz. Für 2024 zielt das Unternehmen auf ein Wachstum von 35% ab und plant, sein Geschäft weiter in der Deutschschweiz auszubauen. Resolve stützt sich auf eine Kombination aus technologischer Innovation und menschlicher Beratung, um seine Dienstleistungen zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

FinTech Resolve blickt auf Rekordwachstum

Benjamin Ruschin

Jakob Steinschaden

Fundraising vs. Sales ⚔️ VC-Krise 🧟‍♂️ ZIRP Founder 🦗 Bootstrapping 👢 feat. Investor Ben Ruschin

Das britische FinTech Uncapped zieht sich aus dem deutschen Markt zurück und übergibt seine Kunden an den Wettbewerber Silvr. Dieser Schritt ist Teil einer „strategischen Partnerschaft“ und folgt auf Uncappeds Erfolge in Deutschland. Uncapped, das 2021 in Deutschland mit einem umsatzbasierten Kreditangebot startete, möchte sich nun auf andere Märkte, insbesondere Großbritannien und die USA, konzentrieren. Silvr, ein französisches FinTech, hofft, von der Übernahme der deutschen Kunden von Uncapped durch Folgefinanzierungen zu profitieren. Die Konsolidierung in der Branche der umsatzbasierten Firmenfinanzierungen deutet auf eine Marktbereinigung hin, die durch steigende Zinsen und erhöhte Ausfallrisiken beschleunigt wurde.

Uncapped reicht Kunden an Konkurrenten weiter

Otto Birnbaum

Jan Miczaika

Jan Thomas

Startup Insider

Investments & Exits - mit Otto Birnbaum und Jan Miczaika

Die Deutsche Kreditbank (DKB) hat angekündigt, trotz eines deutlichen Wachstums in der Zukunft mit weniger Beschäftigten auszukommen. Laut DKB-Chef Stefan Unterlandstättner ist dies auf die Automatisierung von Prozessen zurückzuführen, die weniger manuelle Arbeit erfordern wird. Im Rahmen eines Effizienzprogramms, das bis Ende 2025 laufen soll, plant die Bank, eine mittlere dreistellige Zahl an Vollzeitstellen zu streichen, was etwa zehn Prozent der aktuellen Belegschaft von rund 5.000 Mitarbeitern entspricht. Trotz der geplanten Stellenreduzierung verzeichnet die DKB ein starkes Wachstum: Die Einlagen stiegen von 85 auf über 100 Milliarden Euro, und die Zahl der Privatkunden erhöhte sich auf 5,55 Millionen. Für die kommenden Jahre erwartet die Bank ein ähnliches organisches Wachstum. Der Vorsteuergewinn der DKB hat sich 2023 aufgrund gestiegener Zinsen der Europäischen Zentralbank (EZB) etwa verdreifacht und erreichte rund eine Milliarde Euro.

DKB plant Reduzierung der Belegschaft trotz Wachstum

In einem bedeutenden Rechtsfall hat Genesis Global Capital, LLC, einem Vergleich mit der US Securities and Exchange Commission (SEC) zugestimmt und wird eine zivilrechtliche Strafe von 21 Millionen US-Dollar zahlen. Dieser Schritt folgt auf Vorwürfe gegen das Unternehmen wegen des nicht registrierten Angebots und Verkaufs von Wertpapieren durch sein Krypto-Asset-Lending-Programm, Gemini Earn. SEC-Vorsitzender Gary Gensler unterstrich die Wichtigkeit der Einhaltung regulatorischer Standards im Kryptobereich, betonend, dass Krypto-Lending-Plattformen sich an die Wertpapiergesetze halten müssen. Die Anklagen basierten auf der Rolle von Genesis und Gemini im Gemini Earn Programm, das Investoren mit Zinserträgen lockte, aber aufgrund von Liquiditätsmangel zusammenbrach, wodurch etwa 340.000 Anleger den Zugang zu ihren Kryptoguthaben im Wert von geschätzten 900 Millionen US-Dollar verloren.

Genesis Global Capital zahlt Strafe

Entdecke die aktuellen Trends zu Zinsen, Zinssatz und Zinspolitik! Informiere dich auf Startup-Insider über Zinsentwicklung und Zinsbelastung.

<h3>Ein Überblick über Zinsen</h3>
Willkommen im faszinierenden Universum der Zinsen! In einer Zeit, in der die Zinspolitik und die Zinsentwicklung entscheidende Faktoren für die wirtschaftliche Stabilität sind, gewinnt das Thema Zinsen zunehmend an Bedeutung. Aktuelle Statistiken zeigen, dass die Zinssätze in den letzten Jahren stark schwankten, was sowohl für Verbraucher als auch für Unternehmen erhebliche Auswirkungen hat. Laut der Europäischen Zentralbank lag der durchschnittliche Zinssatz für Unternehmensdarlehen im Jahr 2023 bei 2,5 %, was im Vergleich zu den Vorjahren einen signifikanten Anstieg darstellt. Diese Entwicklungen beeinflussen nicht nur die Zinsbelastung von Unternehmen, sondern auch die Zinsstruktur und die Zinskurve, die für Investoren und Finanzinstitute von zentraler Bedeutung sind.
Im DACH-Raum (Deutschland, Österreich, Schweiz) sind zahlreiche Unternehmen und Technologien aktiv, die sich mit den Themen Zinsen, Zinssatz und Zinsberechnung beschäftigen. Diese Unternehmen profitieren von einem dynamischen Ökosystem, das durch innovative Ansätze und moderne Technologien geprägt ist. Die Digitalisierung hat die Zinsberechnung revolutioniert und ermöglicht es Unternehmen, ihre Zinslast effizient zu verwalten. Zudem bieten FinTechs maßgeschneiderte Lösungen, die den Zugang zu Finanzierungen erleichtern und die Zinsentwicklung transparenter machen.
<h3>Erfolgreiche Unternehmen/Plattformen/Technologien</h3>
Im DACH-Raum gibt es eine Vielzahl von Startups, die sich mit dem Thema Zinsen auseinandersetzen. Einige der bemerkenswertesten Unternehmen sind:
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<li>Lendico: Diese Plattform ermöglicht es kleinen und mittelständischen Unternehmen, Kredite zu attraktiven Zinssätzen zu erhalten, indem sie direkt mit Investoren in Kontakt treten.</li>
<li>Auxmoney: Als eine der führenden Plattformen für Peer-to-Peer-Kredite in Deutschland bietet Auxmoney eine innovative Lösung zur Zinsberechnung und Kreditvergabe, die sowohl Kreditnehmer als auch Investoren anspricht.</li>
<li>FinCompare: Dieses Startup hat sich darauf spezialisiert, Unternehmen bei der Suche nach dem besten Finanzierungspartner zu unterstützen und bietet eine transparente Übersicht über verschiedene Zinssätze und Konditionen.</li>
<li>Tomorrow: Eine nachhaltige Bank, die nicht nur faire Zinsen bietet, sondern auch in soziale und ökologische Projekte investiert, und somit einen positiven Einfluss auf die Zinsentwicklung hat.</li>
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<h3>Top-Investoren</h3>
Im DACH-Raum sind zahlreiche Investoren aktiv, die sich auf den Bereich Zinsen und FinTech spezialisiert haben. Zu den bedeutendsten gehören:
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<li>Holtzbrinck Ventures: Dieser Investor hat in viele erfolgreiche FinTech-Startups investiert und spielt eine entscheidende Rolle bei der Förderung innovativer Lösungen im Bereich Zinsberechnung und Kreditvergabe.</li>
<li>Earlybird Venture Capital: Mit einem starken Fokus auf digitale Finanzdienstleistungen unterstützt Earlybird Unternehmen, die sich mit der Zinsstruktur und Zinspolitik auseinandersetzen.</li>
<li>Rocket Internet: Bekannt für seine Investitionen in Internetunternehmen, hat Rocket Internet auch in mehrere FinTechs investiert, die innovative Ansätze zur Zinsoptimierung bieten.</li>
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<h3>Universitätsprogramme und Acceleratoren</h3>
Die Förderung von Innovationen im Bereich Zinsen wird auch durch verschiedene Bildungsprogramme und Acceleratoren unterstützt. Zu den wichtigsten gehören:
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<li>Startupbootcamp FinTech: Dieses Programm bietet Startups im Finanzsektor die Möglichkeit, ihre Ideen zu entwickeln und Zugang zu einem umfangreichen Netzwerk von Investoren und Mentoren zu erhalten.</li>
<li>FinTech Hub Frankfurt: Eine Initiative, die sich auf die Unterstützung von FinTech-Startups konzentriert und ihnen hilft, ihre Produkte und Dienstleistungen im Bereich Zinsen und Finanzierungen zu optimieren.</li>
<li>Hochschule für Wirtschaft und Umwelt Nürtingen-Geislingen: Diese Hochschule bietet spezielle Programme im Bereich Finanzwirtschaft an, die sich mit Zinsentwicklung und Zinspolitik beschäftigen.</li>
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<h3>Networking und Events</h3>
Um die Akteure im Bereich Zinsen zusammenzubringen, finden im DACH-Raum zahlreiche Networking-Events und Konferenzen statt. Einige der wichtigsten Veranstaltungen sind:
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<li>FinTech Week Hamburg: Diese Veranstaltung bringt FinTech-Startups, Investoren und Branchenexperten zusammen, um über aktuelle Trends und Entwicklungen im Bereich Zinsen zu diskutieren.</li>
<li>Zukunftsforum Finanzen: Ein jährliches Event, das sich mit den Herausforderungen und Chancen der Finanzbranche auseinandersetzt, einschließlich der Zinsentwicklung und Zinspolitik.</li>
<li>Meetups und lokale Netzwerke: In vielen Städten im DACH-Raum finden regelmäßige Meetups statt, bei denen sich Gründer, Investoren und Experten über die neuesten Entwicklungen im Bereich Zinsen austauschen.</li>
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Insgesamt ist das Zinsen-Ökosystem im DACH-Raum von dynamischen Unternehmen, engagierten Investoren und innovativen Bildungsprogrammen geprägt. Die Bedeutung von Zinsen in der Startup-Branche kann nicht unterschätzt werden, da sie sowohl die Finanzierungsmöglichkeiten als auch die wirtschaftliche Stabilität beeinflussen.

Zinsen: Aktuelle Entwicklungen und Zinspolitik verstehen