Die deutsche Start-up-Szene spielt eine immer wichtiger werdende Rolle im Asset Management. Mit einem adressierbaren Markt von mehr als 5 Billionen Euro und einem jährlichen Wachstum von 4,5% ist das Potenzial enorm. Hierzulande gibt es bereits über 1.000 Startups, die sich mit der Digitalisierung und Automatisierung von Asset Management Prozessen beschäftigen. Besonders beliebt sind dabei Themen wie ETFs, Kryptowährungen und Robo-Advisor.
Zu den einflussreichsten Gründern zählt unter anderem Christian Schneider-Sickert, Gründer und CEO von quirion, einem der führenden Robo-Advisor in Deutschland. Auch Florian Prucker, CEO von iFunded, und Andreas Laus, CEO von Fino Digital, sind wichtige Persönlichkeiten der Branche. 
Neben quirion und iFunded gibt es auch weitere spannende Startups wie Liqid, Scalable Capital und Solidvest, die innovative Lösungen für Asset Management anbieten.
Zu den wichtigsten Investoren im Bereich Asset Management zählen unter anderem der Berliner VC Holtzbrinck Ventures und FinLab AG, eine Beteiligungsgesellschaft aus Frankfurt.
Die deutsche Start-up-Szene ist also ein wichtiger Motor für die Digitalisierung des Asset Management. Die vielen innovativen Ideen und Lösungen tragen dazu bei, dass die Branche auch in Zukunft wachsen wird.

Acton Capital

Bitstone Capital

Angel Invest

Aurelia Ventures

Social Starts

SBI Investment

Pitch@palace

Willendorff Technologies

Blockrocket

Der Rat der EU hat sich auf eine Änderung der Richtlinie zur Zusammenarbeit der Verwaltungsbehörden im Bereich der Besteuerung geeinigt. Europäische Steuerbehörden sollen Informationen über Krypto-Assets, NFTs und Stablecoins erfassen und an andere EU-Länder weitergeben. Die Steuerbehörden der EU-Länder werden zu einem automatischen Austausch derartiger Informationen verpflichtet. Eine Abstimmung der Mitgliedstaaten im Rat steht noch aus. Offen ist dabei, wie selbst verwahrte Krypto-Assets auf eigenen Wallets von DAC 8 erfasst werden sollen. Da hat die EU mit der „Transfer of Funds“-Regelung festgehalten, dass Anbieter von Krypto-Dienstleistungen (CASPs) Wallets von Kund:innen überprüfen müssem, wenn diese mehr als 1.000 Euro an „Unhosted Wallets” senden oder von ihr empfangen.

EU will mit stärkerer Überwachung gegen Krypto-Steuerhinterziehung vorgehen

die Investitionen in europäische Krypto-Startups haben ihren bisher höchsten Stand erreicht und wachsen in einer Zeit, in der Investitionen in anderen Bereichen Mangelware sind. Der veröffentlichte <a href="https://www.banklesstimes.com/news/2023/04/17/london-still-crypto-hub-of-europe-whilst-investment-in-oslo-grows-eightfold/?utm_source=Klaviyo&utm_medium=email&utm_campaign=Startup%20Insider%20Krypro%2019.04.2023&_kx=6vVPhUXOWVTd7K-9xL-RP0_90SkF3kd8xGUBu82pjIFoD-WPujRQP9Nl5g-CMqSU.WwU9Y9">Bericht</a> von BanklessTimes.com beschreibt die Krypto-Aktivitäten der wichtigsten europäischen Städte. London bleibt dabei das Krypto-Zentrum Europas, wobei Oslo es am besten verstanden hat, neue Investoren anzulocken. In Zeiten globaler Unsicherheit stieg laut der Studie in Europa das gesamte Investitionsvolumen im Krypto-Bereich von 5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 auf 5,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022. Das Wachstum Europas im globalen Kontext erscheint noch bedeutsamer. Mit 5,7 Milliarden US-Dollar nimmt Europa nach den USA den zweiten Platz bei den weltweiten Venture-Capital-Investitionen ein. Auch bei der Zahl der Venture-Capital-gestützten Start-ups liegt Europas dicht hinter den USA an zweiter Stelle. Als neuen Trend zeichnen sich Investitionen im Bereich Web3 ab. Im Jahr 2022 verdreifachte sich die Anzahl von Finanzierungen in diesem Bereich im Vergleich zu 2020. Im Jahr 2020 betrug die Zahl der abgeschlossenen Verträge für die Web3-Startup-Finanzierung in Europa 36, steigerte sich 2021 auf 91 und erreichte mit 112 im Jahr 2022 einen neuen Spitzenwert.

London bleibt Krypto-Zentrum Europas, Oslo entwickelt sich zum Investitionsmagneten

Zusammen mit der Sutor Bank und der JT Technologies GmbH führt die Krypto-Plattform Bison den Handel mit Wertpapieren für Privatkunden ein. Über 2.500 Aktien und ETFs sollen dabei ins Programm genommen werden. Die Orderprovision soll bei 1,99 Euro pro Transaktion liegen. Laut Ulli Spankowski, CEO und Co-Founder von Bison, wird es Kunden so ermöglicht, ihre Portfolios innerhalb einer App zu diversifizieren. Das Angebot im Digital Asset Bereich soll zukünftig weiter ausgebaut werden.

Bison führt Aktienhandel ein

Die Folgen der Pleiten von Three Arrows Capital (3AC) und Celsius sind noch nicht ausgestanden, da zeigen sich erste Krisengewinnler. Sam Bankman-Fried, der Chef von Alameda Research und der Börse FTX, nutzt die Liquidität seiner Unternehmen, um Plattformen in finanzieller Schieflage zum Schnäppchenpreis einzukaufen. So rettete FTX die Plattform BlockFi durch ein 250-Millionen-Dollar-Investment und anschließende Folgeinvestition zur Übernahme. Angesichts der ehemaligen Bewertung von BlockFi von knapp 5 Milliarden US-Dollar ein geringer Preis. Viele Krypto-Unternehmen kämpfen aktuell noch mit Zahlungsproblemen. So erklärte die Börse Binance beispielsweise, dass man mit mehr als 50 Unternehmen in Verhandlungen über eine Rettung stehe. Zahlungsprobleme werden meist erst dann öffentlich, wenn es fast zu spät ist. Die Einkaufstour von Bankman-Fried ist noch nicht beendet.

Gewinner und Verlierer der Krypto-Krise

Nach Celsius und 3AC scheint nun auch die Kreditplattform Babel Finance in Schwierigkeiten zu sein. Ähnlich wie Celsius Network bietet Babel auch Kredite an, die mit Bitcoin, Ether oder Stablecoins besichert sind. Jetzt hat das Unternehmen angekündigt, die Zahlungen zunächst auszusetzen. Diese Meldung kommt umso unerwarteter, als dass das Startup erst Ende Mai ein Investment von 80 Millionen Dollar sichern konnte und dabei  mit gut zwei Milliarden Dollar bewertet wurde.

Das nächste Opfer? Krypto-Plattform Babel Finance stoppt Auszahlungen

Die BaFin hat Hinweise zum Erlaubnisverfahren bei der Kryptowertpapier-Registerführung veröffentlicht. Unter anderem muss ein Anfangskapital von mindestens 150.000 Euro nachgewiesen werden. Dienstleister unterliegen den Vorschriften des Geldwäschegesetzes und müssen sich um Präventionspflichten kümmern. Eine ausführliche IT-Strategie und Beschreibung der IT-Architektur muss dargelegt werden.

BaFin: Hinweise zu Krypto-Erlaubnisverfahren

Deutsche Behörden fahnden nach Ruja Ingatova, wie die Staatsanwaltschaft Bielefeld und das Landeskriminalamt Nordrhein-Westfalen bekannt gegeben haben. Ihr wird milliardenschwerer Anlagebetrug, gemeinschaftlicher Betrug im besonders schweren Fall sowie Geldwäsche mit der frei erfundenen Kryptowährung Onecoin vorgeworfen. Ingatova ist seit Oktober 2017 untergetaucht.

Fahndung nach Onecoin-Erfinderin

Einem Report von Coincub zufolge ist Deutschland das weltweit kryptofreundlichste Land. Coincub nach wurden insgesamt 45 Länder anhand von neun Kriterien untersucht, darunter „Financial Services“, Regulierung, Steuern und Trading-Volumen. Hinter Deutschland sind Singapur, die USA, Australien und die Schweiz zu finden, Österreich erreicht Platz 13. Im letzten Ranking aus dem vierten Quartal 2021 war Deutschland noch auf dem vierten Rang.

Deutschland wichtigste Krypto-Nation

In einer von Klaus Hommels‘ VC-Firma Lakestar und dem US-Investor Lightspeed angeführten Finanzierungsrunde hat das Fintech Lemon Markets 15 Millionen Euro erhalten. Mit dabei sind zudem der Berliner Frühphaseninvestor System One und der schwedische Fintech-Investor Creandum. Auch prominente Business Angels wie Tekin Has (Car on Sale) sowie Lino Teuteberg und Mathis Büchi (Taxfix) gingen die Runde mit. Das mittlerweile nach Berlin umgezogene Startup möchte den Aktienhandel mit eigener Software effizienter und unkomplizierter gestalten. Mit einem Launch ist im zweiten Quartal zu rechnen, sagen die Gründer Max Linden und Marcel Katenhusen.

15 Millionen Euro für Fintech Lemon Markets

Das Berliner Startup Upvest hat eine begehrte Kryptoverwahrlizenz erhalten. Damit besitzt das Fintech nun insgesamt fünf BaFin-Lizenzen, nachdem man bereits zu Brokerage-Diensten für Aktien und ETFs berechtigt ist. Zu den Investoren von Upvest gehört der N26-Gründer Maximilian Tayenthal. Da N26 gerade an einem eigenen Krypto-Broker arbeitet, könnte sich Upvest in Zukunft für die Kryptoverwahrung der Neobank verantwortlich zeigen.

Fintech Upvest erhält Kryptoverwahrlizenz

Startup Insider

Everon erhält Millionen für maßgeschneiderte Vermögensverwaltung (Seed • TX Ventures • Swiss 5 Group • QBIT Capital)

Evergreen erhält Millionen in einer Seed-Runde für nachhaltige Vermögensverwaltung (Zais-Group • Asset Manager • Leipzig)

Junge Startups – ElectroFleet, My Sam & Checktur.io

To Infinity and Beyond – mit Christoph Kampitsch über den Crypto-VC Scytale Ventures

t3n Podcast

Fintech-Expertin und Netzwerk-Gründerin: Christine Kiefer von Ride Capital im Podcast

Speak Like a CEO

#155: Speak the language of your audience. Christine Kiefer, RIDE Capital

hy Podcast

Folge 186: Jan Karnath, wie will Timeless Collectibles als neue Anlageklasse etablieren?

DeFi-Renditeoptimierer Genius Yield sammelt 4,2 Mio. US-Dollar ein

Proaktiv Podcast

#29 - Mit fremdem Geld investieren - Erfolgshebel oder hohes Risiko?

Folge 151: Fabian Scholz, können wir unsere Rente retten durch Aufrunden beim Einkauf?

Business Punk

#120 Erik Podzuweit (Scalable Capital) über Freuden und Herausforderungen des Gründerdaseins

Erfahre mehr über die aufstrebende deutsche Start-up-Szene im Asset Management mit einem adressierbaren Markt von über 5 Billionen Euro und jährlichem Wachstum von 4,5%.

Deutsche Start-up-Szene treibt Asset Management voran.