Politisch exponierte Person (PEP) - Was ist das?

Als Politisch exponierte Person (PEP) wird eine Person bezeichnet, die aufgrund ihres politischen Amtes oder ihrer Funktion im öffentlichen Sektor ein höheres Risiko für Korruption oder Geldwäsche aufweist. Dies betrifft nicht nur nationale Politiker, sondern auch internationale Beamte und Funktionäre.

Warum ist das wichtig?

Für Startups, Unternehmer und Venture Capitalisten ist es wichtig zu wissen, ob sie mit einer PEP zusammenarbeiten oder Geschäfte tätigen. Denn diese Personen unterliegen besonderen Sorgfaltspflichten und müssen bei Geschäftsbeziehungen besonders genau überprüft werden. Andernfalls können Bußgelder und sogar strafrechtliche Konsequenzen drohen.

Wie erkennt man eine PEP?

PEPs sind nicht immer leicht zu erkennen, da sie nicht immer öffentlich bekannt sind und ihre Funktionen und Ämter variieren können. In der Regel sind jedoch Personen betroffen, die ein hohes politisches Amt bekleiden, oder Personen, die enge Beziehungen zu solchen Personen haben, wie beispielsweise Familienmitglieder oder enge Berater.

Welche Sorgfaltspflichten gibt es?

Unternehmen und Finanzinstitute müssen bei Geschäftsbeziehungen mit PEPs besondere Sorgfaltspflichten beachten. Dazu gehört unter anderem eine umfassende Identifikation und Überprüfung der Person sowie eine regelmäßige Überwachung der Geschäftsbeziehung. Auch müssen verdächtige Transaktionen und Geldflüsse gemeldet werden.

Fazit

PEPs sind Personen, die aufgrund ihrer politischen Ämter oder Funktionen ein höheres Risiko für Korruption und Geldwäsche darstellen. Unternehmen und Finanzinstitute müssen bei Geschäftsbeziehungen mit PEPs besondere Sorgfaltspflichten beachten, um sich vor rechtlichen Konsequenzen zu schützen.

Berühmte Zitate zum Thema Politisch exponierte Person (PEP)

1. “A PEP is someone who has been entrusted with a prominent public function, and who may therefore be vulnerable to corruption.” (Ein PEP ist jemand, dem eine prominente öffentliche Funktion anvertraut wurde und der daher anfällig für Korruption sein kann.) - Financial Action Task Force (FATF), 2003

2. “PEPs are high-risk customers because of their position and the potential for abuse of their power for personal gain.” (PEPs sind Kunden mit hohem Risiko aufgrund ihrer Position und des Potenzials für den Missbrauch ihrer Macht zum persönlichen Vorteil.) - Wolfsberg Group, 2003

3. “PEPs are individuals who, by virtue of their position, are more susceptible to involvement in bribery and corruption.” (PEPs sind Personen, die aufgrund ihrer Position anfälliger für Bestechung und Korruption sind.) - United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC), 2013

4. “The term PEP is used to describe individuals who are or have been entrusted with prominent public functions, and their immediate family members and close associates.” (Der Begriff PEP wird verwendet, um Personen zu beschreiben, denen prominente öffentliche Funktionen anvertraut wurden oder werden, sowie ihre unmittelbaren Familienmitglieder und engen Vertrauten.) - International Monetary Fund (IMF), 2007

5. “PEPs are individuals who occupy a high-profile public position or function, and who are therefore at risk of being involved in money laundering, corruption, or other financial crimes.” (PEPs sind Personen, die eine öffentliche Position oder Funktion mit hohem Profil innehaben und daher einem Risiko ausgesetzt sind, in Geldwäsche, Korruption oder andere Finanzverbrechen verwickelt zu sein.) - Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD), 2010